Опубликовано: 28.04.2026, 23:27
Поступление денег на счет от неизвестного лица без соблюдения правильного алгоритма может грозить одним из трех последствий: обвинением в соучастии в мошеннической схеме, обвинением в незаконном обогащении либо блокировкой счета по Федеральному закону №115-ФЗ о борьбе с отмыванием денег. Об этом рассказал аналитик сервиса Бробанк.ру Юрий Исаев в беседе с изданием «Техносовет».
«Ни в коем случае нельзя полученные деньги тратить на собственные нужды. Даже если это мошенническая схема, поступают средства одной из жертв схемы, а не мошенников. То есть «наказать» злоумышленников таким путем не удастся. Это только сделает получателя соучастником», — отметил эксперт.
Также запрещено переводить средства дальше по любым реквизитам. Здесь мошенники могут применять разные психологические подходы: начиная от «давления на жалость», например, необходимостью денег на экстренное лечение тяжелобольного ребенка, заканчивая угрозами физической расправы. Получатель ни в чем не виноват и не должен поддаваться на манипуляции.
Правильный алгоритм действий следующий: убедиться в факте получения денег через мобильный банк или банкомат (мошенники могут прислать подложное уведомление), затем обратиться в колл-центр банка только по официальному номеру с карты или сайта. После этого сформировать обращение на обратный перевод — через личный визит в офис, письменное заявление, личный кабинет или при консультации с менеджером. Далее остается дождаться, пока банк сам вернет деньги отправителю.
Главное в такой ситуации — самостоятельно ничего не отправлять, добавил Юрий Исаев. Банк выполнит списание и возврат самостоятельно. Это моментально не произойдет, но лучше подождать, чтобы исключить возможные проблемы не только с блокировкой счета, но и возможным уголовным преследованием.
