Опубликовано: 30.04.2026, 21:50
Схема с «ошибочным переводом» используется злоумышленниками уже не один год. Чаще всего таким образом преступники реализуют легализацию доходов или трехстороннее мошенничество. Об этом изданию «Техносовет» рассказал управляющий RTM Group, эксперт в области кибербезопасности и права Евгений Царев.
По словам эксперта, мошенники используют счет потенциальной жертвы как транзитный. Поступившие деньги могут быть получены в результате кражи с другой карты, продажи несуществующего товара на маркетплейсе или иных незаконных действий. Главная цель преступников — «обелить» эти средства, разрубить след, ведущий к ним. Если жертва по просьбе злоумышленников переведет деньги на другие реквизиты (не тому, кто прислал), она автоматически станет звеном в преступной цепочке.
Последствиями могут стать блокировка счета, поскольку банк увидит подозрительную активность (поступление от сомнительного лица и немедленный перевод на другой счет), а также попадание в «черный список», после которого обслуживание во всех банках РФ будет крайне затруднено. Кроме того, гражданина могут обвинить в неосновательном обогащении.
«Если реальный отправитель (жертва мошенников) потребует деньги назад через суд, вам придется их вернуть. Но те средства, что переведены мошенникам, никто не вернет. И вам придется расплачиваться из своих средств», — предупредил Царев.
В худшем сценарии правоохранительные органы могут расценить действия пострадавшего как соучастие в мошенничестве или легализации преступных доходов.
При поступлении перевода от неизвестного лица и обращении с требованием возврата нельзя делать обратный перевод самостоятельно, особенно по новым реквизитам. Необходимо сделать скриншот уведомления о поступлении средств и не тратить эти деньги, так как их использование технически является неосновательным обогащением (ст. 1102 ГК РФ). Следует обратиться в свой банк по телефону службы поддержки или в чате приложения. Возврат должен быть осуществлен банком именно по тем реквизитам, с которых пришла сумма.
Сегодня крупные банки предлагают быстрый автоматический возврат отправителю с функцией «отправить обратно», что позволяет избежать проблем, добавил эксперт.
