По закону, все переводы, превышающие 100 тысяч рублей, попадают под повышенное внимание банков. Они могут использовать различные критерии для классификации транзакций как подозрительных, пишут «Банки.ру».
«В рамках антиотмывочного закона финансовые организации должны обращать внимание на операции по списанию (и зачислению) средств на сумму от 100 тысяч рублей в сутки и более 1 миллиона рублей в месяц — таковы рекомендации Центробанка России», — рассказала аналитик Банки.ру Эряния Бочкина. Эти рекомендации не единственные. Банк может установить свои собственные признаки, чтобы идентифицировать подозрительные операции. Например, перевод менее 100 тысяч рублей в сутки тоже может вызвать вопросы.
Сумма перевода — не единственный фактор, который учитывают финансовые организации. Есть и другие параметры, определяемые Центробанком РФ. Банк начнет интересоваться клиентом, если тот отправляет или получает свыше 30 переводов в день. Если у клиента больше десяти получателей — физических лиц за сутки или более 50 — в месяц, это также привлечет внимание. Быстрая отправка средств, только что зачисленных, может показаться странной, особенно если время между этими операциями составляет менее одной минуты.

Финансовые организации акцентируют внимание и на картах, с которых осуществляются переводы. Подозрительными могут считаться операции с карт, по которым не производится оплата ЖКУ, связи или других необходимых услуг. Карта также может вызвать подозрение, если средний остаток денежных средств на счету в течение недели составляет менее 10% от среднедневного объема операций.