Существует несколько критериев, по которым банки могут классифицировать денежный перевод как подозрительный.
По словам специалистов, в соответствии с антиотмывочным законодательством, все российские банки обязаны следить за переводами, превышающими 600 тысяч рублей. Кроме того, финансовые учреждения должны быть внимательны к операциям, связанным со списанием или зачислением сумм от 100 тысяч рублей за день, а также свыше миллиона рублей за месяц.
Помимо рекомендаций Центрального банка России, коммерческие банки могут самостоятельно устанавливать собственные критерии для выявления подозрительных операций. Перевод на сумму менее 100 тысяч рублей тоже может вызвать подозрение, об этом предупредила аналитик Эряния Бочкина.
Важно понимать, что размер перевода — не единственный фактор. Финансовые организации принимают во внимание и другие аспекты. Например, банк может заинтересоваться клиентом, который осуществляет более 30 переводов в день.
Также под пристальное внимание попадают те, кто имеет более 10 получателей в день или свыше 50 — за месяц. Те, кто быстро отправляет только что полученные средства — менее минуты между зачислением и переводом — тоже вызывают настороженность.
Внимание финансовых учреждений также привлекают карты, с которых совершены переводы. Так, операции с карт, по которым не проводятся платежи за коммунальные услуги, сотовую связь и другие бытовые расходы, могут вызвать подозрение.
Источник: Банки.ру
👉 ПОДПИШИСЬ НА ТЕХНОСОВЕТ В TELEGRAM
