Государственная дума собирается обсудить во втором чтении изменения в федеральный закон «О национальной платежной системе». Ожидается, что новые положения помогут коммерческим банкам более внимательно и гибко относиться к подозрительным транзакциям физических лиц. Юрист Александр Хаминский, возглавляющий Центр правопорядка в Москве и Московской области, объяснил в интервью «Российской газете», что эти изменения помогут защитить интересы законопослушных граждан.
«На сегодняшний день банки вынуждены блокировать переводы и приостанавливать операции по счетам тех частных лиц, которые оказались в базе Центробанка из-за подозрений на попытки перевода денег без ведома клиентов. Однако такая обязанность появляется у финансовых организаций только тогда, когда правоохранительные органы сообщают о возможном участии владельца счета в противоправных действиях. Если информации нет, то кредитные организации решают, блокировать счета или нет, на свое усмотрение. Это может привести к проблемам для законопослушных граждан. Дело в том, что попадание в базу происходит почти автоматически, если транзакции соответствуют определенным рисковым критериям. В итоге, клиент, который совершает несколько операций в день, может случайно оказаться в «черном списке», — отметил Хаминский.
С целью предотвратить такие ситуации, новая редакция закона позволит банкам не только принимать радикальные меры, но и ограничивать операции по сумме в 100 тысяч рублей в месяц.
«Это даст возможность гражданам делать срочные платежи и одновременно подать заявление на исключение из базы. Таким образом, клиенты, которые оказались в «черных списках» по ошибке, смогут подтвердить свою легитимность и убрать ограничения, а впоследствии будут более внимательны к своим операциям», — добавил юрист.
Telegram-канал Техносовет – подпишитесь и будьте в курсе актуальных новостей о технологиях
