Опубликовано: 16.10.2026, 09:36
Необычные операции с наличными, переводы подозрительным получателям и частые мелкие пополнения могут стать причиной ограничений по банковской карте. Внимание финансовых организаций также способны привлечь отдельные комментарии к платежам. Об этом рассказала «Ленте.ру» управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева.
Одним из оснований для дополнительной проверки эксперт назвала резкое изменение привычного финансового поведения клиента. Например, банк может приостановить операцию, если человек неожиданно начинает ежедневно снимать крупные суммы, особенно ночью или в других городах. При этом аналогичные действия обычно не вызывают подозрений, когда они соответствуют регулярным операциям владельца счета.
Еще один фактор риска связан с получателем перевода. Если номер телефона фигурирует в базе Банка России как связанный с мошенническими действиями, финансовая организация может заблокировать перечисление средств.
По словам Косаревой, вопросы могут возникнуть и из-за назначения платежа. Частые переводы с комментариями «за торт», «спасибо за реснички» или «за квартиру за январь» могут указывать на оплату товаров и услуг. Дополнительное внимание банки уделяют операциям в пользу организаций с повышенным уровнем риска, включая букмекерские конторы и онлайн-казино.
Если карта или отдельная операция оказалась заблокирована, экономист рекомендует обращаться в службу поддержки непосредственно через банковское приложение. Такой способ связи помогает избежать контакта с мошенниками, которые могут выдавать себя за сотрудников финансовой организации.
Ранее сообщалось, что с 1 марта 2027 года банки будут блокировать переводы при вирусах на устройстве
Главные новости технологий – в Техносовете в MAX
